जब आभासी मुद्रा की बात आती है, तो क्रिप्टो टैक्स की सही गणना कैसे करें, इस पर बहुत भ्रम है। आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) और करदाताओं ने अतीत में क्रिप्टो को कम ध्यान दिया है, लेकिन जैसे-जैसे क्रिप्टो बाजार बढ़ रहा है, आईआरएस ने क्रिप्टो कर प्रश्नों को स्पष्ट किया है।

क्रिप्टो से निपटने वाले लोगों को खराब परिणाम से बचने के लिए क्रिप्टो टैक्स रिपोर्ट के साथ अपना कर दर्ज करना चाहिए। साथ ही, अपनी कर स्थिति जानने से आप बाद में शुल्क और दंड से बचने में सक्षम हो सकते हैं, चाहे आप HODLing हों शीबा इनु, Dogecoin, या दिन व्यापार Litecoin. 

मैं प्रक्रिया को तोड़ दूंगा ताकि आप आसानी से क्रिप्टो करों की गणना कर सकें। इसके अलावा, मैं क्रिप्टोकरंसी कैपिटल गेन और आय के बारे में जानकारी साझा करूंगा, साथ ही क्रिप्टो टैक्स की गणना करने के तरीके के बारे में समाधान भी बताऊंगा।

आईआरएस के अनुसार अधिकांश क्रिप्टो परिवर्तनीय आभासी मुद्राएं हैं। उनका उपयोग विनिमय के साधन, आरक्षित मुद्रा, खाते की एक इकाई और धन के रूप में किया जा सकता है। क्रिप्टोक्यूरेंसी से आपके द्वारा अर्जित कोई भी लाभ या आय भी कराधान के अधीन है।

आईआरएस क्रिप्टो को यूएस में स्टॉक, बॉन्ड और अन्य पूंजीगत संपत्ति के रूप में मानता है, इस पर निर्भर करता है कि आपने इसे कैसे प्राप्त किया और आपने इसे कितने समय तक रखा, क्रिप्टो लाभ पर या तो पूंजीगत लाभ या आय के रूप में कर लगाया जाता है।

आपने 2022 में क्रिप्टो का उपयोग कैसे किया यह निर्धारित करेगा कि क्या आप पर कर बकाया है। कर के अधीन होने वाली घटनाओं को कर योग्य घटनाओं के रूप में जाना जाता है। ऐसी गतिविधियाँ जो कर योग्य नहीं हैं, उन्हें करों का भुगतान करने से छूट प्राप्त है। इसको जोड़कर:

• लाभ के लिए क्रिप्टो बेचते समय लघु या दीर्घकालिक कर दरें लागू होती हैं।

• एक क्रिप्टोकुरेंसी को दूसरे के लिए व्यापार करना कर योग्य है।

• क्रिप्टो को स्थिर मुद्रा में बदलना एक कर योग्य घटना हो सकती है।

• जब आप क्रिप्टोक्यूरेंसी के साथ भुगतान करते हैं, तो आप पर खरीद मूल्य पर कर लगाया जाता है।

• क्रिप्टोक्यूरेंसी खनन लाभ कर योग्य हैं।

• एक बार जब आप सिक्कों के मालिक हो जाते हैं, तो कर योग्य अवधि शुरू हो जाती है।

• एक नए एक्सचेंज या लाइटकोइन वेतन से बोनस बिटकोइन कर योग्य हो सकता है।

• यदि आप क्रिप्टोकरंसी के मालिक हैं, तो इसकी मूल तकनीक या सिक्के का नाम बदल देता है, जब तक कि मूल्य भी नहीं बदलता है, तब तक आपको कर नहीं देना होगा।

• उपहार देना कर योग्य नहीं है, लेकिन जब वे बेचते हैं तो उन्हें करों का भुगतान करना होगा।

• अगर आप किसी रजिस्टर्ड चैरिटी को क्रिप्टो देते हैं, तो आपको उस पर टैक्स नहीं देना होगा।

क्रिप्टो आय की गणना करना आसान है। सिक्के या टोकन का वास्तविक बाजार मूल्य फिएट करेंसी में उस तारीख को लें, जिस दिन आपने उन्हें प्राप्त किया था। आइए एक उदाहरण के रूप में माइनिंग बिटकॉइन को लें। आपने 0.2 बीटीसी अर्जित किया, जो आपको 1 जनवरी, 2022 को प्राप्त हुआ। उस दिन, 0.2 बीटीसी का मूल्य $7,334 था। तो आपके पास क्रिप्टो आय में $7,334 है, जिस पर आप मानक दर पर आयकर का भुगतान करेंगे।

यह कितना आसान है। क्रिप्टो पर आयकर का भुगतान आपको क्रिप्टो पर कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करने से मुक्त नहीं करता है यदि आप बाद में इसे बेचते हैं, व्यापार करते हैं, खर्च करते हैं या उपहार में देते हैं। इसलिए, आइए यह भी विचार करें कि क्रिप्टो पूंजीगत लाभ की गणना कैसे करें।

क्रिप्टो पूंजीगत लाभ की गणना करते समय, अब आप लेन-देन की तारीख पर लागत के आधार और उचित बाजार मूल्य पर विचार करेंगे।

लागत के आधार में आपके निवेश पर भुगतान की गई फीस और कमीशन शामिल हैं। उदाहरण के लिये, यदि आप 5,000 बीटीसी खरीदते हैं तो आपका लागत आधार $1 होगा। लेन-देन के दिन क्रिप्टो की कीमत बाजार मूल्य है। मान लें कि आपने $1 के लिए 8,000 BTC का कारोबार किया, जिसकी कीमत आज $8,000 है।

लागत आधार घटा बाजार मूल्य बराबर होता है पूंजी लाभ। $8,000 - $5,000 = $3,000 पूंजीगत लाभ। नुकसान का निर्धारण करने के लिए, लागत आधार से बाजार मूल्य घटाएं। यदि आपने 1 बीटीसी को $4,000 में बेचा, तो आपको $1,000 का नुकसान होगा।

पूंजीगत लाभ और हानि को कर उद्देश्यों के लिए एक अलग तरीके से माना जाता है। पूंजीगत लाभ पर आपकी सीमांत कर दर पर कर लगाया जाता है, लेकिन पूंजीगत हानियों का उपयोग पूंजीगत लाभ को ऑफसेट करने और आपकी कर देयता को कम करने के लिए किया जा सकता है।

एक और उदाहरण: आपने 4000 जनवरी, 0.4 को 1 बीटीसी के लिए $2021 का भुगतान किया। 2021 में, आपने 0.4 ईटीएच के लिए 10 बीटीसी बेचा। बाद में, 1 जनवरी, 2022 को, आपने कुल 20,000 डॉलर में दस ईटीएच बेचे।

आपका 2021 का लाभ $16,000 ($20,000-$4,000) है। $ 12,000 दीर्घकालिक लाभ होगा (क्योंकि आपने लगभग एक वर्ष के लिए बीटीसी रखा था) और $ 4,000 अल्पकालिक लाभ (चूंकि आपने बेचने से पहले एक वर्ष से भी कम समय के लिए अपना ईटीएच रखा था)।

क्रिप्टो कैपिटल गेन की गणना करना मुश्किल है। चूंकि पूंजीगत लाभ कर योग्य हैं, सटीकता महत्वपूर्ण है। यदि आप इस उलझन में हैं कि अपने लाभ की गणना कैसे करें, तो क्रिप्टोक्यूरेंसी टैक्स सॉफ़्टवेयर का उपयोग करें।

लाभ और हानि के लिए क्रिप्टो टैक्स की गणना कैसे करें, यह सीखने में केवल तीन चरण लगते हैं: पहला, अपने लाभ की गणना करें। उसके बाद, अपना टैक्स ब्रैकेट निर्धारित करें। अंत में, अपना कर दर्ज करें!

नीचे, मैं इनमें से प्रत्येक चरण के बारे में अधिक विस्तार से बताऊंगा।

प्रत्येक क्रिप्टो बिक्री या व्यापार के लिए, आपको अपने "आधार" (शुल्क सहित मूल संपत्ति लागत) और बिक्री आय के बीच अंतर की गणना करनी चाहिए। यह लेन-देन का लाभ या हानि है।

अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी टैक्स का पता लगाने के लिए, आपको यह जानना होगा:

• आपकी मूल लागत (आपने क्रिप्टो के लिए क्या भुगतान किया)।

• बिक्री के समय सिक्के का उचित बाजार मूल्य।

• क्रिप्टो को अपने कब्जे में रखने में समय बिताया।

क्रिप्टो टैक्स की गणना करने के तरीके में निम्नलिखित कदम अपने टैक्स ब्रैकेट की पहचान करना है। यह प्रभावित करेगा कि क्रिप्टो मुनाफे पर आपको कितना पूंजीगत लाभ कर देना है। एक बिक्री आपके द्वारा भुगतान किए गए से अधिक के लिए पूंजीगत लाभ कर को ट्रिगर करती है। अल्पकालिक लाभ तब होता है जब आप एक वर्ष के बाद निवेश को लाभ के लिए बेचते हैं - 10 के कर वर्ष में सामान्य आय के 37% से 2022% पर कर योग्य।

एक वर्ष से अधिक समय तक किसी संपत्ति को रखने से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ होता है। इन पर 0 की कर योग्य आय के 15%, 20% या 2022% पर कर लगता है। अधिकांश करदाता लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ पर 15% का भुगतान करते हैं।

एक बार जब आप अपने टैक्स ब्रैकेट को जान लेते हैं और पिछले साल आपने कितना पैसा कमाया या खोया, तो आप अपना टैक्स फाइल कर सकते हैं। आपको रिपोर्ट करनी चाहिए कि क्या आपने पिछले एक साल में सिक्कों का व्यापार करके या निवेश करके पैसा कमाया है। इसमें स्टेकिंग और माइनिंग से लाभ और हानि दोनों शामिल हैं।

क्रिप्टोक्यूरेंसी पर कर लगाना किसी अन्य निवेश पर कर लगाने के समान है। आपके टैक्स रिटर्न में शेड्यूल डी फॉर्म शामिल होना चाहिए, जिसे आप आईआरएस वेबसाइट से प्राप्त कर सकते हैं।

On अनुसूची डी, आप वर्ष के लिए अपने सभी क्रिप्टो लेनदेन को सूचीबद्ध करेंगे, जिसमें प्रत्येक की तिथि, प्रकार, राशि और कीमत शामिल है। फिर, आप इस जानकारी का उपयोग अपने कुल लाभ या हानि और अपने कर बिल को जोड़ने के लिए करेंगे।

हालांकि, अपने करों को करना चुनौतीपूर्ण है, और कर पेशेवर को काम पर रखना महंगा हो सकता है। अब मैं इस मुद्दे को दूर करने के लिए सबसे प्रभावशाली क्रिप्टो टैक्स सॉफ्टवेयर का एक समग्र विचार प्रदान करूंगा।

यदि आपको कर दस्तावेज़ बनाने का एक आसान तरीका चाहिए, तो CoinLedger मेरी शीर्ष पसंद है। आप भरोसा कर सकते हैं कि आपके कर सही ढंग से दर्ज किए जाएंगे क्योंकि वे कई एकीकरणों का समर्थन करते हैं।

आप इसके उपयोग में आसानी को पसंद करेंगे; तुमको बस यह करना है अपने लेनदेन आयात करें, और सॉफ्टवेयर काम का ख्याल रखेगा।

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कॉइन ट्रैकर उत्कृष्ट क्रिप्टो टैक्स सॉफ्टवेयर है क्योंकि यह प्रतिष्ठित कर तैयारी कार्यक्रमों के साथ एकीकृत होता है जैसे Intuit TurboTax और H & R Block। यह तेजी से और आसानी से टैक्स फॉर्म जेनरेट कर सकता है, जिससे आपकी डिजिटल कमाई पर नज़र रखना और आपके टैक्स फाइल करना आसान हो जाता है।

यह भी से संबद्ध है कॉइनबेस और ओपनसी, दो अत्यधिक सम्मानित क्रिप्टोकुरेंसी और एनएफटी सॉफ्टवेयर प्रोग्राम। और कई उपयोगकर्ता अपने क्रिप्टो टैक्स कैलकुलेटर पर भरोसा करते हैं।

उपयोग क्रिप्टो टैक्स कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं, जैसे कि कोइनली। यह एक शक के बिना है, a बढ़िया विकल्प क्रिप्टोक्यूरेंसी कराधान उपकरणों के बीच। यह है सहज और उपयोगकर्ता के अनुकूल, इसे उन लोगों के लिए आदर्श बनाते हैं जो क्रिप्टोक्यूरेंसी करों की दुनिया में नए हैं। यह उन व्यापारियों के लिए भी उपयुक्त है जो अक्सर खरीदो और बेचो अपने लेनदेन का सटीक रिकॉर्ड रखे बिना कई प्लेटफॉर्म और वॉलेट।

मैं कुछ समय से Koinly का उपयोग कर रहा हूं और मुझे कोई समस्या नहीं हुई है। इसने वास्तव में मुझे संगठित रहने और मेरे करों के शीर्ष पर रहने में मदद की। कुल मिलाकर, Koinly एक शानदार क्रिप्टोक्यूरेंसी टैक्स सॉफ्टवेयर है।

ब्लॉकपिट भी बाजार में सबसे अच्छे क्रिप्टोक्यूरेंसी टैक्स सॉफ्टवेयर में से एक है। यह जबरदस्त है मुक्त क्रिप्टो टैक्स कैलकुलेटर उपलब्ध है। यह over . के साथ काम करता है 40 क्रिप्टोकुरेंसी एक्सचेंज टैक्स सीज़न को सरल बनाने के लिए जब आपको यह पता लगाने की आवश्यकता होती है कि क्रिप्टो बिक्री और खरीदारी के लिए आप पर क्या बकाया है।

यह आपको अनुमति देता है अपने सभी क्रिप्टो पर अपने करों की गणना करेंs स्वचालित रूप से, इसलिए इस बारे में चिंता न करें कि एकाधिक संपत्तियों के लिए क्रिप्टो टैक्स की गणना कैसे करें। यह भीo विविध प्रकार की सुविधाएँ प्रदान करता है अपने पोर्टफोलियो पर नज़र रखने में आपकी मदद करने के लिए।

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अमेरिका उन ज्ञात देशों में से एक है जो मुद्रा पर कर लगाते हैं। इस प्रकार, आईआरएस नियमों का पालन करना आवश्यक है। अधिकांश लाभ पर कर लगाया जाता है, लेकिन इसके अपवाद भी हैं। यदि आप क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके खरीदते हैं या भुगतान करते हैं तो पूंजीगत लाभ कर लागू हो सकते हैं। यदि आप मेरे या मुआवजे के रूप में क्रिप्टो प्राप्त करते हैं तो आपको पूंजीगत लाभ कर देना पड़ सकता है।

सामान्य तौर पर, यदि आपने अपनी क्रिप्टोक्यूरेंसी होल्डिंग्स पर लाभ कमाया है, तो आपको उन पर कर देना होगा। वर्तमान बाजार मूल्य से खरीद मूल्य घटाकर लाभ की गणना की जाती है। कुछ उपकरण, जैसे सिक्का चलानेवाला, उन लोगों की सहायता करने के लिए मौजूद हैं जो अनिश्चित हैं कि उनके वास्तविक लाभ की गणना कैसे करें।

अमेरिकी निवासी उपयोग कर सकते हैं आईआरएस फॉर्म 8949 क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडों से पूंजीगत नुकसान और लाभ की रिपोर्ट करने के लिए। अपनी जाँच देश की क्रिप्टो टैक्स गाइड सीजीटी और आयकर दरों के लिए।

होल्डिंग टाइम लॉन्ग टर्म को शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स से अलग करता है। यह सबसे अच्छा होगा यदि आप लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ से लाभ उठाने के लिए संपत्ति को एक वर्ष से अधिक समय तक अपने पास रखते हैं।

एक वर्ष से कम समय के लिए और 37% साधारण आयकर दर पर आयोजित होने पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर कर लगाया जाता है। तो आपके टैक्स ब्रैकेट के आधार पर, लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ पर 0%, 15% या 20% की कम दर से कर लगाया जाता है।

यदि आप क्रिप्टो करों का भुगतान नहीं करते हैं तो आपको ब्याज और दंड का सामना करना पड़ सकता है। आईआरएस ग्रहणाधिकार या लेवी दाखिल कर सकता है, संपत्ति जब्त कर सकता है, या आपराधिक आरोपों का पीछा कर सकता है। अपने क्रिप्टो करों का समय पर और पूरी तरह से भुगतान करें।

आपके क्रिप्टो करों को दाखिल करने में कई संसाधन आपकी सहायता कर सकते हैं। आईआरएस ने प्रदान किया है आभासी मुद्रा लेनदेन की रिपोर्ट करने के निर्देश, और टैक्स सॉफ्टवेयर फाइलिंग में मदद कर सकता है।

आईआरएस मार्गदर्शन के अनुसार, आभासी मुद्राओं को कर उद्देश्यों के लिए संपत्ति माना जाना चाहिए। सामान्य संपत्ति बिक्री सिद्धांत लागू होते हैं। जो कोई भी आभासी धन को बेचता है, व्यापार करता है, या अन्यथा उसका निपटान करता है, उसे आईआरएस को लाभ की घोषणा करनी चाहिए।

उदाहरण के लिए, यदि आपने क्रिप्टोकरेंसी का "खनन" किया है, तो आपको प्राप्त हुए सिक्कों के मूल्य पर आपको कर चुकाना होगा। आईआरएस को अमेरिकी करदाताओं को क्रिप्टो गतिविधियों को रिकॉर्ड करने की आवश्यकता है। इसके अतिरिक्त, आय अर्जित करने वाले सभी अमेरिकी कराधान के अधीन हैं।

यदि आप इसे बेचने से पहले एक वर्ष से अधिक समय तक क्रिप्टोकुरेंसी रखने का निर्णय लेते हैं, तो आपको कम दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर दर से विशेषाधिकार प्राप्त हो सकता है। अन्य पूंजीगत लाभ क्रिप्टोक्यूरेंसी नुकसान को कम कर सकते हैं। कुछ देशों में, एक सीमा है जिसके नीचे आपको पूंजीगत लाभ कर नहीं देना पड़ता है। आईआरए या पेंशन में निवेश कर बचत प्रदान कर सकता है।

इसके अलावा, यदि आप उपहार के रूप में क्रिप्टोकुरेंसी देते हैं, तो आपको पूंजीगत लाभ कर नहीं देना पड़ सकता है। उच्च आय अर्जित करने वाले ट्रस्ट या साझेदारी के माध्यम से क्रिप्टो में पैसा डालकर अपने कर बिल को कम कर सकते हैं। आपको पंजीकृत धर्मार्थ संस्थाओं से क्रिप्टोक्यूरेंसी दान में कटौती करने की अनुमति दी जा सकती है। यदि आप विवाहित हैं तो कुछ क्रिप्टो संपत्तियां अपने साथी को स्थानांतरित करने से आपका कर बिल कम हो सकता है।

यदि आप कुछ प्रकार के क्रिप्टो टैक्स रिकॉर्ड रखते हैं तो यह मदद करेगा:

• सभी क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन के रिकॉर्ड। इसमें दिनांक, समय, मात्रा, मूल्य और प्रकार (खरीद/बिक्री) शामिल हैं।

• आपके द्वारा उपयोग किए गए सभी एक्सचेंजों और वॉलेट के रिकॉर्ड।

• प्रत्येक सिक्के के लिए आपकी लागत का आधार। आपका लागत आधार (आपके द्वारा भुगतान की गई कीमत या उचित बाजार मूल्य यदि आपको यह विरासत में मिला है) साथ ही लेन-देन में शामिल कोई शुल्क या अतिरिक्त शुल्क।

• दिनांक, समय, राशि, मूल्य और सभी प्रकार के लेन-देन सहित सभी बिटकॉइन निपटान का रिकॉर्ड।

यह आपको लाभ और हानि की सही गणना करने और आपके द्वारा दावा की गई किसी भी कटौती या क्रेडिट की व्याख्या करने में मदद करेगा।

यदि आपके पास अपने क्रिप्टो करों को दर्ज करने के तरीके के बारे में समस्या है, तो कर पेशेवर से परामर्श लें या इनमें से किसी एक का उपयोग करें शीर्ष क्रिप्टो टैक्स सॉफ्टवेयर समाधान। क्योंकि क्रिप्टोक्यूरेंसी टैक्स कानून लगातार बदल रहे हैं, इसे बनाए रखना चुनौतीपूर्ण है।

क्रिप्टो लाभ के लिए उत्तरदायी हो सकता है आयकर और वैट. हालांकि, आप जहां रहते हैं उसके आधार पर ये कर अलग-अलग होंगे। कुछ देशों (जैसे अमेरिका) के पास है अल्पकालिक और दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर की दरें, जबकि अन्य आपकी आयकर दर का उपयोग करते हैं। कई देश एक विशिष्ट सीमा तक कर-मुक्त पूंजीगत लाभ की अनुमति देते हैं। क्रिप्टो टैक्स की गणना कैसे करें, इसके बारे में आप सब कुछ जानते हैं। पढ़ने के लिए धन्यवाद!